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妻子办网贷行为异常 丈夫及时报警止损

今年8月,江苏省南京市公安局雨花台分局西善桥派出所接到市民报警,称自己的妻子姚某因轻信网络贷款被骗2万余元,需要民警帮助。警方立即与姚某取得联系,并协调办理止付。姚某被骗缘于一条短信。当收到“帮助办理20万免息网贷”的短信时,姚某正为新房没钱装修发愁,她便用手机联系对方,申请网上贷款。没过几天,对方致电姚某,称国家要收紧贷款政策,以后可能贷款难办。

听到这个消息,姚某当即决定办理网贷,随后便将自己身份证号码等相关信息告知对方。没过多久,一名“业务员”电话联系姚某,称审核已通过,并发来一份电子合同、一个汇款账号,说再缴纳保证金并附上签字后的合同就可以了。

姚某按照要求交纳了2000元“保证金”,并上传了“合同”。30分钟后,“业务员”又告诉她,这笔贷款已经进入放款阶段,但其公司要求验证姚某是否有还款能力,需要姚某往自己的银行卡内存入2万元。

往自己的银行卡里面存钱应该没有安全隐患,抱着这一想法的姚某按照对方的要求照做。可随后的“剧情”却偏离了姚某的预想,在给对方提供银行验证码后她便收到了银行短信提示:银行卡里的2万元被转走了。姚某立即质问“客服”,却被告知这个操作是“正常流程”,随后还要姚某配合“做资金流水”,并说如果自己是骗子就不会继续跟姚某沟通。“客服”称,马上就能放款20万元给姚某,这2万元以及“做流水”的几笔款项也会和贷款一起返还到姚某的银行卡上。

装修急需用钱,加上担心2万元存款化为泡影,姚某硬着头皮按对方的要求准备汇入2000元、3000元、5000元共3笔“资金流水”。当姚某准备汇出第三笔钱时,丈夫察觉到妻子的异常,立即向南京警方报警。民警迅速赶到,通过查看姚某银行卡流水,找到了骗子以姚某名义申请的某网上直销银行账户,立即指导姚某将这笔钱转移,成功挽回2.5万元损失。

案件分析▲▲▲

这是一起典型的网络贷款诈骗案件。通过姚某的银行资金流水可以看出,骗子在获取姚某所提供的各类信息后,在她不知情的情况下,以其名义注册了某银行网上直销银行账户。待姚某把动态验证码给了骗子,骗子就能迅速将钱转到姚某名下的某银行网上直销银行账户中。当然这时候钱还在银行,但受害人却会因为余额“消失”而惊慌失措,从而丧失判断能力,任由骗子摆布。此时,如果受害人按骗子指令进行转账操作,汇出的每一分钱就会直接进了骗子的口袋。

民警支招▲▲▲

徐波(江苏省南京市公安局雨花台分局西善桥派出所民警):

不要轻信无息或低息贷款,也不要随意在网上留下个人联系方式等信息,以免被不法分子盯上。更不能把自己的银行卡账号及密码、动态验证码提供给他人;一旦发觉对方可能是骗子,应马上停止汇款并立即报警,留存好和骗子聊天的记录,详细向公安机关陈述过程,便于公安机关开展工作。

标签:网贷,信息,诈骗 【责任编辑:gqs】
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