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一条短信牵出一条黑色产业链--880多万个手机号被卖 用于贷款诈骗
      “尊敬的客户,您的资质已通过,额度达50万元,已到账,请在24小时内登录……”今年1月,东阳市民阿勇(化名)收到这样一条短信。他正好需要周转资金,于是点击链接进入网站,输入身份证号、家庭住址等个人信息。就这样,阿勇落入了骗子的圈套,不仅没拿到钱,反而被骗两万元。记者昨天了解到,这样一条短信,竟牵出一条从个人信息泄露到实施贷款诈骗的黑色产业链。

【下游】以“还款账户”实施诈骗

      收到短信的当天,阿勇接到了自称“贷款客户经理”的电话,对方一本正经地就贷款事宜和他进行沟通,以其银行卡余额低于贷款额度的5%为由,要求阿勇往卡里存两万元,证明还款能力。

      阿勇照做了。不久,他接到另一个“银行客户经理”的电话,对方以核实身份信息为由,在阿勇提供了身份证号、银行卡号等信息后,要求其提供验证码,将两万元转入电子账户做流水账。随后,对方提供了一个所谓的“还款账户”,分3次将两万元转回给阿勇,又要求阿勇将钱款再转入“还款账户”。接着,对方要求阿勇往卡里存更多的钱,必须达到贷款额度的10%,否则就不放款。直到这时,阿勇才明白自己被骗了,立即报了警。

 

【中游】用虚假网站套取个人信息

      阿勇登录的网站是刘某花了800元找人做的虚假贷款网站。刘某今年25岁,湖北人。去年年底,他看到一些QQ群里有人贩卖网贷数据,便萌生了借此赚钱的想法。刘某通过QQ群找到卖手机号的上家,以每个号码两分钱的价格,共购买了160余万个。接着,刘某通过网络短信平台,将本文开头提到的短信内容群发出去。

     像阿勇这样进入网站并注册的,其个人信息包括姓名、身份证号、家庭住址、申请额度、申请期限、用途、联系方式等,都被记录在网站后台。据调查,去年年底以来,刘某共通过上述方式收集客户信息1万余条。

      刘某将这些信息打包,以每条12~15元不等的价格出售给下家。拿着这些信息,有的下家扮演银行工作人员实施贷款诈骗,有的则二次转卖牟利。据悉,刘某通过贩卖公民个人信息共获利7.7万多元。日前,刘某因涉嫌侵犯公民个人信息罪被东阳市人民检察院提起公诉。 

【上游】贩卖手机号牟利13万余元

      谢某是刘某购买手机号的上家,那么,谢某手中的手机号从何而来?去年12月,谢某失业,在同学周某(另案处理)的怂恿下干起了卖手机号赚钱的行当。他加入大量与贷款相关的QQ群,告诉群友们自己手中有贷款需求者的手机号。“接单”后,谢某就联系周某。

      周某手中的手机号,是通过“急速号码魔方”软件获取的。该软件可导出曾申请过网络贷款或有贷款需求者的手机号。出售手机号前,谢某先用“红枫叶号码魔方”软件清除重复号码或非手机号码,还会根据买家的要求提供指定地区的号码。经查,去年12月至今年4月,谢某、周某共贩卖手机号880余万个,非法获利13万余元。近日,谢某因涉嫌侵犯公民个人信息罪被东阳市人民检察院提起公诉。
标签:网贷,诈骗 【责任编辑:gqs】
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