您所在的位置:首页 > 案件剖析 > 广州南沙警方成功破获一起特大信用卡诈骗系列案
广州南沙警方成功破获一起特大信用卡诈骗系列案

    2015年12月中旬,广州南沙警方查获一辆套牌车,抓获可疑人员谢某斌等三人。现场查扣200多张银行卡、100多个各种第三方支付平台的刷卡机、10多万现金等涉案物品。南沙经侦大队马上组织审查,发现上述涉案物品谢某斌等人是用于盗刷信用卡的作案工具以及所得赃款。

    随后,警方开展一系列调查工作。经查明,该团伙(因拥有大量银行卡以备套现所用,俗称“卡主”)是与克隆银行卡的犯罪分子(因拥有大量通过秘密窃取手段克隆的银行卡,俗称“料主”)进行合作,从事盗刷活动的终端环节“套现”。2015年10月起,谢某斌以代办银行卡、代刷银行流水等方式帮客户办理贷款业务为名,向客户骗取大量银行银行卡,这些客户大多没有固定工作,无法通过正常途径办理贷款,谢某斌瞅住了他们想走“捷径”的心理收集了大量银行卡在手上。同时谢某斌又让群众使用瑞某信等第三方支付平台进行实名注册,将银行卡与该平台的刷卡机进行一一绑定以备使用。然后,“卡主”谢某斌与“料主”互相配合,将盗刷资金通过第三方平台转移至谢某斌掌握的银行卡中,最后到ATM进行取现,两个犯罪团伙按“行规”分账。这种新型的信用卡诈骗手段具有隐蔽性强,资金转移快速,作案地点随机,查证难度大等特点。作案地点要求门槛低,只要有网络信号的地方就可以盗刷,而且资金转移速度非常快,从被盗刷卡到第三方支付平台再到银行卡,只需短短一两分钟,等到被害事主反应过来再去报警止付,钱早已经从ATM机取现出来了。例如被盗刷事主在广东省外,卡中的钱却在广东省被盗刷出来,而且中转资金经过了第三方支付平台,无法直接通过银行查出资金走向,增加了侦查的难度。即使最后查出资金的流向,可是这些用于提现的卡主根本不知道自己的银行卡被用于信用卡诈骗犯罪的套现了,还沉浸在自己即将办理到信用卡、贷款的幻想之中,而真正的幕后黑手谢某斌等人却隐藏在黑暗之中,难以被发现。

    取证工作量非常巨大。一是查扣银行卡数量巨大,资金流向不明;二是需要取证的银行卡卡主众多,很多人因害怕被公安机关以买卖银行卡查处而拒绝配合;三是涉及的第三方支付平台较多,难以协调取证工作;四是被盗刷群众分布全国各地,警方难以快速收集有力证据。

    针对上述难题,经侦民警从接案之初,便快速反应,首先在最短时间内将200余张银行卡(涉及约20个银行)分类清楚,迅速调取交易记录和卡主信息,经过初步整理,发现该200余张银行卡涉及70余名卡主,经侦民警一一对他们进行政策教育,让他们明白非法买卖银行卡的害处,终于获得大部分卡主的理解,配合公安机关的调查取证,最终能够在较短时间内完成对卡主的身份核实。经侦民警联系了多家涉案的第三方支付平台,最后得到了瑞某信公司的大力配合,调取了犯罪分子在其平台中转资金的交易记录,成功追查出被盗刷的源头。最后,找到了100余条被盗刷的银行交易记录,涉案被盗刷信用卡46张,并调取了对应的46名被盗刷人身份信息。为了把证据做足做扎实,并给查扣资金提供处置的出路,经侦民警又出差全国各地多个县市找到了其中20多位受害群众,核实了受害群众的损失情况。该案取证工作跨度近一年,查明盗刷资金从源头到取现整个环节,带破全国信用卡盗刷案件20多起,查明谢某斌团伙3人从2015年10月-12月期间在阳江、茂名、广州等地疯狂作案,共盗刷46名受害事主80多万元的犯罪事实,为检察院的公诉、法院的审判提供了充足的证据支撑。

    近日,著名第三方支付平台瑞某信科技有限公司的工作人员前往广东省公安厅赠送锦旗,对广州南沙警方捣毁一个信用卡诈骗团伙、为其挽回巨大损失表示感谢。历时一年多,本案由南沙区人民法院一审,广州市中级人民法院终审判决,对谢某斌等三人处以10年至4年不等的有期徒刑。本案的成功侦破,给予了犯罪分子严厉的打击,为被害人挽回了巨大的经济损失,也保护了金融企业的健康发展。

标签:信用卡诈骗 【责任编辑:YWM】
转帖到:
分享
用户评论共0条
  • 暂无评论
您不登录也可以评论
  • 评论内容*
  • 验证码*
    刷新一下